La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) decretó la intervención gerencial temporal de tres instituciones financieras mexicanas: Vector Casa de Bolsa, Intercam Banco y CIBanco. La medida se da tras una alerta del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, que acusó a estas entidades de facilitar operaciones de lavado de dinero vinculadas al tráfico de opioides, incluidos precursores del fentanilo. Las intervenciones sustituyen a los órganos administrativos de cada institución, con el objetivo de proteger los intereses de los inversionistas y clientes.
El Departamento del Tesoro, a través de su Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), señaló que las tres instituciones mexicanas colaboraron durante años con organizaciones criminales como los cárteles de Sinaloa, Jalisco Nueva Generación y del Golfo. El informe detalla que Vector habría facilitado operaciones para empresas fachada relacionadas con el narcotráfico, incluidas transacciones ligadas a Genaro García Luna. En tanto, CIBanco e Intercam habrían operado transferencias millonarias con compañías chinas sospechosas y sostenido vínculos con miembros del CJNG.
La presidenta Claudia Sheinbaum respondió con una exigencia pública al Tesoro de EE.UU., solicitando pruebas concretas sobre los señalamientos. Indicó que, hasta ahora, sólo han recibido información general sin evidencia directa que justifique acciones penales. Subrayó que no se protegerá a nadie, pero también que no se puede actuar sin pruebas fehacientes. Paralelamente, la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) y la CNBV han encontrado únicamente faltas administrativas previamente sancionadas.
Pese al escándalo, las instituciones intervenidas aseguraron que sus operaciones siguen desarrollándose con normalidad. Intercam y CIBanco enfatizaron que los ahorros de sus clientes están protegidos por el Instituto para la Protección al Ahorro Bancario (IPAB), mientras que Vector reafirmó que ha operado durante 50 años cumpliendo con las normas. No obstante, expertos advirtieron que los clientes con operaciones o inversiones internacionales podrían enfrentar restricciones, especialmente en Estados Unidos.
Especialistas como el abogado Michel Levien explicaron que quienes operen desde territorio mexicano no verán afectaciones inmediatas. Sin embargo, ciudadanos que usen servicios como cajeros automáticos o plataformas en EE.UU. podrían enfrentar bloqueos. En el caso de Vector, la situación se complica por su relación con bolsas de valores extranjeras, lo que podría limitar el acceso a inversiones realizadas mediante intermediarios estadounidenses.
El gobierno mexicano defendió que la intervención busca evitar un daño mayor al sistema financiero nacional y preservar la estabilidad. La CNBV, junto con la Secretaría de Hacienda, Banco de México y el IPAB, reiteró su compromiso con la transparencia y el combate al lavado de dinero. Además, se decretó un plazo de 90 días para que las instituciones bajo intervención reestructuren su administración bajo la vigilancia del Estado.
El caso ha reavivado las tensiones entre México y Estados Unidos en materia de cooperación financiera. Mientras Washington mantiene un enfoque agresivo contra el lavado de dinero transnacional, las autoridades mexicanas insisten en la necesidad de actuar con base en evidencias sólidas. La inclusión de estas instituciones en listas de sanción por parte de EE.UU. marca un precedente delicado en el combate conjunto al crimen financiero y pone a prueba la autonomía del sistema bancario mexicano.
